Dnes si více rozebereme strategii, kterou jsem krátce popsal v předchozím článku o strategiích. A to strategii: „Trading aneb mám rád adrenalin“. Probereme si její hlavní výhody a především její nevýhody. Tato strategie Vám může na jednu stranu vydělat nejvíce, ale také s ní můžete nejvíce prodělat. Může Vás přivést až k osobnímu bankrotu.

Margin nebo-li úvěr či půjčka

Obchodování (nákup/prodej), prosím všimněte si, že nepíšu „investování“, znamená, že pro nákup nebo prodej nepoužíváte své vlastní peníze, tedy ne celou vloženou částku. Pro nákup Vám stačí malá částka a její násobek Vám pak půjčí Váš broker. Používá se k tomu nástroj zvaný „páka“.

Co to je „páka“

Když si zakládáte účet u brokera, tak máte možnost si založit, tzv. Margin účet. Broker by Vám měl jasně vysvětlit jeho výhody a především jeho nevýhody!
Výhodou je, jak jsem již předestřel, že nepotřebujete tolik vlastních prostředků.
Hlavní a velmi nebezpečnou nevýhodou je, že nakupujete za cizí peníze! Jde tedy vlastně o půjčku nebo úvěr chcete-li.

Brokeři nabízí ve většině případů několik různých marginů (pák/půjček). Rozlišují se dle výše půjčených peněz od brokera. Tzv. základní je 1:10 páka. Tedy, že Vy vložíte 1000 Kč/$/€ a broker Vám k tomu přidá 9000 Kč/$/€. Místo aby jste nakoupili za 1000 Kč/$/€, tak nakupujete za 10 000 Kč/$/€. Pro odvážnější jsou možné i páky 1:20, 1:50 nebo i 1:100.

Ďábel se skrývá v detailu

Na první pohled se Vám to bude jistě zdát jako výborný nápad, že? Dám málo a vydělám hodně / nakoupím za hodně…
Když nakoupíte ve správný čas a cena nakoupené akcie/fondu/ETF jde nahoru, pak ano vyděláte, 10 krát, 20 krát, 100 krát víc.
Ale co když jste nakoupili ve špatný okamžik a cena jde dolů? Z výše uvedeného je Vám jistě jasné, že logicky proděláte 10 krát, 20 krát, 100 krát tolik!

Ale to ještě stále není to nejhorší!

Když investujete své vlastní peníze, tak v tom úplně nejhorším případě, když firma zbankrotuje, přijdete o 100% svého vkladu. Tedy, vložil jsem 1000 Kč/$/€, cena akcie spadla na 0 Kč/$/€, přišel jsem o 1000 Kč/$/€.

Když jste ale nakoupili na margin (páku/úvěr), tak se situace radikálně mění! Vložil jsem 1000 Kč/$/€, ale nakoupil jsem za 10 000 Kč/$/€, cena spadla na 0 Kč/$/€, přišel jsem ale o 10 000 Kč/$/€. 1000 Kč/$/€ svých vlastních peněz a k tomu ještě o 9000 Kč/$/€ peněz mého brokera! A teď si představte, že jste použili páku 20, 50 nebo dokonce 100!

Existuje ochrana proti ztrátě?

Ano, existuje možnost jak se proti velké ztrátě bránit a té se říká „stop loss“. Znamená to, že si nastavíte nějakou cenu kdy se Vámi nakoupené akcie/fondy/ETF automaticky prodají. Ale prodají se se ZTRÁTOU! Protože při tomto druhu obchodování se vždy prodejní cena nastavuje POD Vaší nákupní cenu.
Asi Vás napadne „proč nastavovat prodejní cenu pod nákupní“? Nezapomínejte ale, že při tomto druhu obchodování se „hraje“ na velké objemy, ale malé rozdíly cen.
Příklad: nakoupím jeden kus za 10 Kč/$/€, prodám za 10,20 Kč/$/€, protože jsem ale nakoupil 1000 kusů, vydělal jsem 200 Kč/$/€.

A „bombónek“ na závěr

Pokud obchodujete na margine (páku/úvěr) a cena se obrátí proti Vám, mohou nastat dvě teoretické možnosti. Záleží čistě a jenom na konkrétním brokerovi zda Vám je poskytne či nikoliv!
1) Doplnění peněz – první možností je, že Vás broker vyzve k doplnění peněz, když cena klesne pod úroveň, kterou si broker nastavil jako limitní. Ano broker, nikoliv Vy!
2) Nucený prodej – někteří brokeři možnost 1) vůbec neposkytují a když dojde na pokles ceny, tak prostě a jednoduše vše co jste nakoupili prodají. Aby pokryli (snížili) možnou ztrátu, kdyby náhodou cena měla jít ještě níž. Tedy broker dostane své peníze zpět, ale vy jen něco (nebo vůbec nic) ze svého vkladu.

Závěr

Tímto považuji strategii „Trading aneb mám rád adrenalin“ pro mne za uzavřenou, alespoň pro dnes a následující roky.
Ve skutečnosti se s touto strategií dají dělat ještě další kouzla, protože můžete dokonce i prodat akcie aniž by jste je měli, tzv. jít short, a ty pak následně koupit. Nebo nějaké mít, ale „prodat“ jich víc. Ale to je již nad rámec jak tohoto článku, tak tohoto webu.
My se zde zaobíráme strategiemi, které nám přináší trvalý stabilní příjem. Nikoliv loterií kdy ze statistického hlediska máte šanci pouze 1:10, že Vám obchod vyjde. Ano, někomu to stačí, proč ne, nikoho neodsuzuji, jen říkám, že toto není můj šálek kávy.