Vedení portfolia online: DiGrIn.com (aktualizováno)

AKTUALIZOVÁNO: vyměněny obrázky za Klub IG portfólia

Dnes budeme pokračovat v nepravidelném seriálu o vedení portfólia online. Minule jsme si řekli něco o Stock.div, což je izraelský projekt a dnes budeme pokračovat českým projektem: Digrin.com.

Úvod

Digrin znamená, Dividend Growth Investing, tedy Dividendově Růstové Investová. Což je něco, co je našemu srdci na IG webu naprosto vlastní a jsme proto rádi, že můžeme o takovém portfolio webu napsat.

Zdroj: Digrin.com

Registrace / Cena

Na rozdíl od Stock.div je Digrin zdarma, s omezením na tři portfólia a dividendovým kalendářem na jeden rok. Nebo si můžeže zvolit variantu 7,99 dolarů měsíčně (49,99 dolarů ročně), která žádné omezení nemá.

Digrin.com nabízí slušný počet nastavení a přehledových grafů, takže pro vedení Vašeho dividendového protfólia je to velmi dobrá volba.

Zdroj: Digrin.com

Úvodní stránka

Poté co se přihlásíte na Login stránce, uvidíte úvodní přehledovou stránku. Kde je shrnutí, co vše Digrin nabízí.

Web je rozdělen do:

• horní lišty – kde jsou ovládací prvky
• středové části – kde je obsah každé stránky

Portfólio

Po kliknutí na Porttofli v horní liště a vybráni si Vašeho protfólia nebo v mém případě Watchlistu (sledovacího portfólia), se Vám zobrazí hodnotový graf od prvního nákupu v tomto portfóliu.

Pod grafem je přehledová tabulka, která graf doplňuje o další důležité hodnoty. Jako je např. výkonnost a dividendový výnos k Vaší nákupní ceně.

Zdroj: Portfólio Klubu IG

Druhá nabídka v sekci Portfólia je Dividendový kalendář. Zde je přehledně uvedno, kdy a kolik jste obdrželi dividend a odhad budoucích dividend.

Je to barevně rohlišené, což na přehlednosti jen přidává:

• Paid dividends = obdržené (vyplacené) dividendy
• Upcoming dividends = oznámené dividendy, tedy ty, které dostanete (pokud akcie neprodáte)
• Estimated dividends = odhad možných dividend (pokud budete akcie i nadále držet)

Zdroj: Portfólio Klubu IG

Následuje sekce “Paid dividends”, tedy vyplacené dividendy, které jste již obdrželi. Osobně mi to příjde zbytečně rozdělené, protože “kalendář” a “vyplacené dividendy” vlastně patří k sobě … ale budiž, ten jeden klik myší přežiji.

V grafu je zde jasně a přehledně ukázáno kolik a jste v jednotlivých čtvrtletích roku obdrželi dividend.

Pozn. pro psaní článku jsem vytvořil testovací Watchlist portfólio pouze s jednou akcií, navíc “koupenou” letos v březnu, takže graficky to nevypadá až tak “super”. Pokud si, ale vložíte celé své potfólio, tak graf má vysokou vypovídající hodnotu.

Zdroj: Portfólio Klubu IG

Tím se posouváme k sekci Diverzifikace. V testovacím portfóliu mám pouze jednu akcii, takže diverzifikace je nula a dle toho taky grafy vypadají. Mám zde i vlastní portfólio a musím říci, že přehledové grafy jsou výborná pomůcka při sledování portfólia a jako nápověda, který sektor bych měl posílit.

Zdroj: Portfólio Klubu IG

Pokud odskrolujete níže, tak na této stránce jsou i přehledové grafy nákladů a současné tržní ceny a náklady na jednotlivé sektory. Opět velmi dobrý náhled, aby jste měli představu, kde bych jste měli přidat a v kterých sektorech s nákupem počkat.

Záložka Doporučení (Suggestions) je na celém Digrinu asi nejvíce zajímavá!

Zde Vám systém Digrinu napovídá jakou akcii ve Vašem portfóliu by jste měli (mohli) vyměnit, aby jste získali vyšší celkový výnos … a to na základě čtyř parametrů:

• dividendového výnosu
• výplatního poměru
• tří a pěti-letého dividendového růstu

Musím říci, že je to velmi zajímavé a díky této “nápovědě” jsem se dozvěděl o firmách, na které bych asi jinak nepřišel.

Zdroj: Portfólio Klubu IG

Záložka transakci (Transactions) je přesně to, co název říká = přehled Vašich nákupů a prodejů. Opět u mě v testovacím protfóliu byl jediná nákup, takže vypovídající hodnota obrázku nic moc.

Zdroj: Portfólio Klubu IG

Pod grafem je přehledová tabulka, ke kterou mám trošku problém. Měsíce jsou zde totiž uvedené slovně, takže když chcete seřadit nákupy/prodeje dle jejich data realizace, tak to bohužel nejde. Daleko lepší by byl formát YYYY/MM/DD, takže by se nákupy/prodeje po kliknutí na sloupec “Date” správně řadili dle data realizace. Popřípadě, aby několikeré kliknutí na hlavičku sloupce transakce seřadilo dle data realizace. Takhle je to seřadí abecedně, což např. když chcete realizovat daňově osobozený prodej, je dost obtížné.

A tím se dostáváme k poslední záložce v této sekci a tím je Výkonnost (Performance).

Z je přehledový graf Výkonosti Vašeho portfólia, porovnaný s výkoností indexu S&P500.

Zdroj: Portfólio Klubu IG

Stock Screener

Screener sice na Finviz.com nemá, ale i tak zde najdete mnoho možností pro filtrování jednotlivých akcií. Což vůbec není na škodu, protože pro základní přehled a výběr do “druhého kola výběru” je tento filtr více než dostačující.

Zdroj: Digrin.com

My Watch Portfolio (Watcher)

Zde si můžete vytvoři seznam firem (akcií), které chcete sledovat.

Zdroj: Digrin.com

Ex-Dividends

Tuto sekci osobně hodnotím jako nejlepší z pohledu DGI investora.

Zde jsou přehledně zobrazeny ex-divi dny pro jednotlivé firmy, což je nejdůležitější den pro nákup.

Zdroj: Digrin.com

Stock lists

A toto je druhá (po ex-divi) nejdůležitější funkcionalita Digrinu: seznamy dividendových akcií.

Jak vidíte na obrázku níže, tak je zde nejznámější CCC seznam, seznam Kanadských akcií, přehled per-sektor a průmysl, seznam firem, které snížily (cut list) dividendu a seznam firem, které Digrin vyhodnotil jako vhodné k nákupu.

Zdroj: Digrin.com

Každý seznam je zpracován velmi dobře a názorně. Pokud rozkliknete seznam (tlačítko dole), tak můžeže seznam řadit dle dividendového výnosu, P/E poměru, dividendové výplaty, počtu let po, které firmy zvyšily dividendu a DGR (není uvedeno zda 3 nebo 5ti letého).

Zdroj: Digrin.com

Závěr

Na první pohled se zdá Digrin jako velmi omezený nástroj pro vedení Vašeho protfólia (“jen! 6 položek v hlavním menu nahoře), ale zdání klame!

Najdete zde vše potřebné pro přehled Vašeho portfólia. Navíc vše je naprosto jednoduché^{(prosím brát jako pozitivum)} a přehledné. Žádné zbytečné klikání navíc, žádné zbytečnosti … prostě v jednoduchosti je síla! A to je to, co bych zde např. oproti Stock.div, vyzdvihl nejvíce.

Navíc autor je čech a má na IG fóru vlastní vlákno. Na připomínky reaguje rychle a pokud “dávají” smysl, tak se je snaží implementovat.

Pokud Vám nebudou stačit tři portfólia nebo by jste rádi autora podpořili, tak cca 180,- Kč měsíčně není přehnaná částka.