Vedení portfolia online: Stock.Div

Dámy a pánové, rozmohl se mi tu doma takový nešvar … přepadla mě lenora a už mě nebaví si vést portfolio v excelu. Sumo.cz sice udělal vynikající Obchodní deník, jenže lenora opět zapracovala a nechce se mi exportovat poslední roky z broker účtu a importovat do deníku.

A tak jsem se alespoň donutil hledat na webu kde a jak bych mohl vést portfolio online. Našel jsem jich několik a tak z toho bude takový nepravidelný seriál o různých portfolio webech … tak jak je budu mít čas otestovat.

 

Úvod

Začneme izraelským portfolio webem Stock.Div (Login stránka zde / PC portable verze zde / Android verze zde).

Původní PC verzi jsem měl moc rád, byla kompaktní, minimalistická a přehledná. Pak, ale musel autor z důvodu přidání mobilní verze zapracovat na designu a s tím přišel i nový vzhled pro PC verzi, která mě bohužel moc nenadchla … a já aplikaci přestal používat.

Autor v posledních měsících na designu a funkcích zapracoval a vypadá to o poznání lépe.

 

Registrace / Cena

První co je třeba zmínit je, že aplikace je placená, od začátku roku 2021 je již neplacená, tedy je na dobrovolných příspěvcích.

 

Úvodní stránka

Poté co se přihlásíte na Login stránce, uvidíte úvodní přehledovou stránku.

Web je rozdělen do:

• horní lišty – kde jsou ovládací prvky
• středové části – kde je přehled Vašeho portfolia
• pravé části – kde je přehled dividend
• levé části (která je na obrázku níže skrytá) – kde je přehled Vašich portfolií a přehled výplat dividend (více dále)

Spodní koláčový graf lze přepínat, aby zobrazoval rozložení portfolia dle Sektoru, Tickerů, Dividend, Tagů (osobně nepoužívám žádné tagy).

Když kliknete na „meruňku s mašličkou a dolarem“, tak na Vás vyskočí hlavní menu, kde jsou tlačítka pro:

• odhlášení
• změnu jména
• změnu hesla
• export a import transakční historie
• nastavení
• help
• kontaktní formulář
• informace o verzi a předplatném

Analytika (Analytics)

Velmi důležité je to lehce přehlédnutelné zelené kolečku u pravé strany prostředního panelu (Average increase (5y), které po kliknutí zobrazí mnoho analytických informací Vašeho portfolia.

• průměrné 5ti-leté navýšení
• příjem od jednotlivých firem (řazeno od nejvyššího příjmu)
• měsíční odhady pro následujících 12 měsíců

 

Pokud opět kliknete na zelené kolečku u pravé strany prostředního panelu (Assets benchmark), tak se Vám zobrazí statistky pro jednotlivé akcie: ROI, Navýšení (Increase 2018 vs 2019) a Růst/Pokles (Gain/Loss).

Obrázek zde dávat nebudu … prostě jen další sloupcové grafy.

 

Nastavení

Zde si můžete nastavit formát datumu, daňovou sazbu a první den v týdnu.

Dále je zde možnost seskupovat portfolia. To se hodí např. pro ty, co mají Degiro brokera a část akcií mají nakoupeny za eura a část za dolary.

Stock.Div totiž neumožňuje mixovat různé měny v jednom portfoliu. Takže musíte mít Euro portfolio a USD portfolio v aplikaci … a zde si je pak můžete spojit do jednoho náhledu. Pokud máte jako základní měnu nastaveno USD, tak je Euro portfolio pro zobrazení přepočítáno dle aktuálního kurzu.

 

Když přesunete myš k levé části okna, tak na Vás vyskočí skryté přehledové menu.

Dle toho jaké portfolio si vyberete, pokud jich tedy máte více tak jako já, tak se Vám v této liště zobrazí informace k tomuto portfoliu.

Na obrázku je moje přehledové (nikoliv investiční) portfolio s názvem Aristocrats.

Je zde uveden současný dividendový výnos (Yield), dividendový výnos k nákupní ceně (YOC), co to je Ann. bohužel nevím.

Denní růst/pokles ceny (se smajlíkem).

Kolik můžete očekávat dividend v příštích 5ti dnech.

Horní koláčový graf zobrazuje všechna Vaše portfolia – jak vidíte, tak já jich mám nastavených sedm.

Koláčové grafy níže pak ukazují kolik dividend můžete očekávat v příštím týdnu, měsíci a do konce roku (zelená je kolik jste již obdrželi, modrá kolik již bylo oznámeno = určitě dostanete a fialová je odhad kolik by měly firmy do konce roku oznámit).

O pravém panelu se asi netřeba příliš rozepisovat. Je zde seznam výplatních dnů k akciím ve zvoleném portfoliu.

 

Horní menu

V levém horním rohu je „meruňka“ s menu, o kterém jsem psal výše. Vedle je rozbalovací menu s přehledem portfolií a vedle rozbalovací menu s měnou.

Na pravé straně je vyhledávací pole (Search symbol/company) – vyhledávat lze dle tickeru nebo části/celého jména firmy.

Uprostřed je několik tlačítek:

• Domeček (overview) = úvodní přehledová stránka
• Tři čárky (screener) = vlastní, či přednastavený filtr
• Kalendář (yearly payment matrix) = roční přehledová tabulky dividend
• Kalendář 2 (current month dividends) = přehled dividend v současném měsíci
• Červené kolečko (notification) = upozornění
• Zelené kolečko (portfolio) = podrobné informace k Vašemu portfoliu

 

Filtr (Screener)

Filtr si můžete vytvořit vlastní nebo importovat CCC seznam Dave Fishe z DRiP webu.

• obláček = import CCC seznamu
• popelnice = smazat vybraný řádek
• stránka s plus = přidat ticker
• tři obdélníčky = uložit rozložení filtru
• šipka = přehled uložených filtrů

Celý přehled lze upravovat, přidávat a ubírat jednotlivé sloupce. Já si vybral jen pár … aby se to vešlo na monitor. Úprava se dělá pomocí rozbalovacího menu vpravo nad tabulkou (Columns).

 

Kalendář (yearly payment matrix)

Kalendář přehledně zobrazuje měsíce v roce a seznam firem v portfoliu. V kalendáři pak vidíte kolik od každé firmy a v kterém měsíci jste dostali nebo dostanete.

• zeleně – již obdržené (received)
• modře – oznámené = dostanete (remain)
• fialově = odhadované dle minulého roku (projected)
• červeně = pozastavené/zrušené dividendy (stop/freeze)

Na spodní straně (není na výřezu) je lišta s součtem celkové sumy dividend a sloupce Total pak je součet od každé firmy a dole je celkový součet za rok.

Dividendový přehled se dá přepnout do seznamu (Grid) … pro ty co rádi scrollují … to pak vypadá následovně.

 

Kalendář 2 (current month dividends)

Zde je přehled po jednotlivých dnech současného měsíce. Ex day a Pay day vysvětlovat snad nemusím.

 

Červené kolečko (notification)

Po kliknutí na červené kolečko se zobrazí okýnko upozornění. Jsou zde informace o dividendových navýšeních, sníženích nebo o tom, že firma již měla dividendu oznámit, ale zatím se tak nestalo.

 

Zelené kolečko (portfolio)

Zde najdete Vaše nastavené portfolio. V mém případě Aristocrats, což není moje investiční portfolio, ale jak název napovídá, tak je to sledovací portfolio, kde mám Dividendové Aristrokraty, které sleduji a mám zde nastavenou „nákupní cenu“, za kterou bych je rád někdy koupil.

 

Import portfolia

To nejdůležitější jsem si nechal na konec = import Vašich transakcí, abyste Vaše již uskutečněné nákupy/prodeje nemuseli vkládat za poslední roky jeden po druhém.

Import je klasicky v CSV souboru a jeho parametry na každém řádku musí být následující:

• symbol = ticker
• #shares = počet koupených/prodaných akcií
• total cost = celková cena
• date = datum transakce
• portfolio = do jakého portfolia chcete transakci přidat (různé transakce lze importovat do různých portfolií)
• commissions (nepovinné) = poplatek
• currency (nepovinné) = měna

Vzorový řádek je na obrázku níže.

 

Export portfolia

Export je jednoduchý, prostě kliknete na „Export transactions“ a v prohlížeči se Vám CSV soubor stáhne. Pokud ho otevřete v textovém editoru, tak bude vypadat nějak takhle (ta díra uprostřed obsahuje název portfolia a datum – to bych si s dovolením nechal pro sebe).

 

Nákup

A to nejdůležitější jsem si nechal na závěr. Nákup můžete zadat dvěma způsoby.

Z vyhledávacího pole v horní liště = pokud ještě akcie nevlastníte.

Zadat musíte následující údaje:

• jméno portfolia, do kterého chcete kupovanou akcii zařadit
• symbol a stát se předvyplní sám
• datum (On) nákupu
• počet kupovaných kusů (I purchased)
• celkovou zaplacenou částku (for the total of)
• nebo cenu za kus (thas is)
• měnu nákupu (currency) – měla by se nastavit sama
• nákupní poplatek (commissions)

A pak už stačí jen kliknout na modré zatržítko vpravo dole.

 

Ze stránky akcie = pokud ji již vlastníte

V portfoliu (Zelené kolečko v horní liště) kliknete na příslušnou akcii (na obrázku akcie Archer-Daniels-Midland Company) a v levém horním rohu je 5 ikon:

• změna symbolu (change symbol) = v případě, že firma změní ticker a Stock.Div to neudělá sám
• split = zadání poměru splitu, pokud Stock.Div sám split neudělal
• drip = nastavení DRIPu (pro nás nepoužitelné)
• uzavřít pozici (close position) = prodej všech kusů
• nákup (new transation) = příkup nových kusů k vybrané akcii

Nákupní okýnko pak vypadá úplně stejně jako v předchozím případě.

Prodej

Zadání prodejního příkazu lze opět dvěma způsoby.

Uzavření celé pozice

Kliknutím na „uzavřít pozici (close position)“ se Vám otevře okýnko s před vyplněnými údaji, tedy prodej všech Vašich kusů a za aktuální tržní cenu. Musíte tedy opravit cenu, za jakou jste prodali.

 

Uzavření části pozice

Lze taktéž udělat dvěma způsoby. Buď kliknete na Nákup, zde zadáte počet se znaménkem mínus a prodejní cenu.

Nebo kliknete na „uzavřít pozici (close position)“ a upravíte počet prodaných kusů a prodejní cenu.

 

Závěr

Určitě jsem na něco zapomněl, Stock.Div je velmi rozsáhlý nástroj a ne všechny věci člověk najde hned na poprvé.

Oproti původní verzi, s kterou jsem začínal (byla ještě zdarma), je dnešní podstatně rozsáhlejší a nabízí velké množství informací na jednom místě.

Za cca 20 dolarů, tedy cca 470,- Kč ročně to rozhodně nejsou špatně vynaložené peníze.