4 charakteristiky, které je třeba hledat u dividendových akcií

Toto je příspěvek od Chrisa Panteliho z LifeUpswing

Být finančně nezávislý znamená budovat rozmanité portfolio příjmových toků. Investice do dividendových akcií je oblíbenou metodou budování pasivního příjmu. Pokud budou investice provedeny správně, můžete nakonec žít život podle Vašich představ. Předčasný odchod do důchodu, vlastnictví domu a svobodné cestování jsou jednodušší, když to investice zaplatí!

Jak zjistit, do jakých dividendových akcií investovat?

Nejprve je důležité si uvědomit, že všechny investice nesou určité riziko. Jistota v investování neexistuje. Koneckonců, kdyby to bylo snadné, dělal by to každý.

Být úspěšným v investování vyžaduje pečlivé plánování a ochotu riskovat. Sepsal jsem 4 důležité charakteristiky, které bych u dividendových akcií vyhledával, které Vám snad pomohou najít tu správnou investici.

Co jsou dividendové akcie?

Dividendová akcie je akcie držená ve společnosti, která vyplácí pravidelné dividendy. Obvykle se jedná o zavedené společnosti s prokázanou historií pravidelných výplat akcionářům.

Platby jsou vypláceny přímo na váš bankovní účet nebo na váš majetkový účet. Dobré je, že investování do dividendových akcií znamená pravidelné platby! Můžou to ve výsledku být pro Vás peníze navíc každý měsíc!

Jak fungují dividendové akcie?

Podívejme se na příklad, jak funguje dividendová akcie:

Nejprve si koupíte 100 akcií v Acme Inc. Každá akcie vás stojí 10 dolarů a vyplácí roční dividendu 0,30 dolarů. Celkově jste zainvestovali 1 000 dolarů a získali 100 kusů akcií. V průběhu roku obdržíte dividendy ve výši 30 dolarů, což je zdravý 3% dividendový výnos.

Jakmile Vám bude vyplacena dividenda, můžete si vybrat, co s penězi uděláte. Můžete je utratit nebo uložit. Peníze lze použít na nákup akcií v jiné společnosti nebo je můžete použít ke zvýšení počtu akcií ve společnosti, která Vám dividendu vyplatila. Někdy můžete udělat kombinaci všech těchto možností.

Úžasné na dividendových akcích je to, že pokud společnost může, vždy vyplatí alespoň stejnou výši dividendy, ať už cena akcií vzrostla nebo poklesla.

4 zásadní charakteristiky, které je třeba hledat u dividendových akcií

Mít správné investice znamená, že můžete získat návratnost svých investic, i když jsou trhy dole! Klíčem k dosažení tohoto úspěchu je mít dobrou strategii, která odpovídá vašim finančním cílům.

Zde jsou 4 důležité charakteristiky, které je třeba hledat u dividendových akcií.

Charakteristika č. 1: Dividendový výnos

Termín, který se používá k popisu poměru dividendy k ceně, se označuje jako dividendový výnos. Jednoduše řečeno vysoký dividendový výnos znamená, že za každý utracený dolar při investování získáte více dividend. Nižší dividendové výnosy znamenají vydělávání menší částky za dolar vynaložený při investování.

Existuje několik způsobů, jak vypočítat dividendový výnos akcií. Nejprve byste mohli vypracovat výpočet na akcii. K tomu musíte vydělit celkovou dividendu na akcii vyplacenou v průběhu roku cenou akcie. Například za rok akcie za 10 dolarů vyplatí dividendu ve výši 0,50 dolarů. To znamená, že dividendový výnos akcie je 5%.

Dalším způsobem, jak vypočítat dividendový výnos akcií, je výpočet celkové dividendy. Výpočet celkové dividendy se provádí na základě celkové částky vyplacených dividend. Například společnost má hodnotu 100 milionů dolarů a vyplatila dividendy ve výši 5 milionů dolarů. Dividendový výnos je 5%.

K výpočtu dividendového výnosu akcií lze použít obě metody, ale bez ohledu na to, kterou metodu použijete, bude výsledek stejný.

Dividendový výnos je zásadní charakteristikou, kterou je třeba sledovat. Je to důležité, protože Vám pomůže vypočítat, jakou návratnost investice můžete očekávat. V průměru se dividendové výnosy pohybují od 0% do 5%. Existuje malý počet společností s dividendovým výnosem 6% nebo více.

Tato data vám pomohou přijímat správná investiční rozhodnutí.

Charakteristika č. 2: Výplatní poměr

Dividendový výplatní poměr je další metrikou, která může pomoci vybrat správnou investici, protože se dívá na to, jaké procento zisku společnosti se vyplácí akcionářům jako dividenda.

Výpočet výplatního poměru je jednoduchý. Jednoduše vydělte celkové vyplacené dividendy ziskem společnosti. Například společnost vyplácí na dividendách 10 milionů dolarů ročně. Společnost dosáhla ročního čistého zisku ve výši 20 milionů dolarů. To znamená, že výplatní poměr je 50%.

Většina společností si ponechá část zisků na reinvestování do společnosti, aby udržela růst a zlepšila infrastrukturu.

Pokud je poměr extrémně vysoký, například 75% nebo více, mohlo by to být varování, že společnost vyplácí příliš mnoho dividend. Pokud jsou výplaty dividend příliš vysoké a podnik se dostane do problémů, může to znamenat, že výplaty dividend budou v budoucnu pravděpodobně sníženy.

Nízký výplatní poměr dividend znamená, že váš podíl na zisku bude malý. Obvykle to však znamená, že společnost utrácí více peněz za růst společnosti, což by v budoucnu mohlo přinést větší zisky, pokud bude dosaženo očekávaného růstu.

Při výběru investice by ideální dividendový výplatní poměr mohl být 35 – 55%. Toto použijte jako vodítko při výběru svých investic.

Charakteristika č. 3: Míra růstu dividendy

Když společnost roste a její cena akcií stoupá, mělo by to znamenat, že rostou i vyplácené dividendy. Je přeci spravedlivé, že i váš podíl na zisku se zvyšuje, když samotná společnost generuje větší zisk!

Abyste získali jasnou představu o růstu dividend společnosti, budete si muset prohlédnout nějakou historii. Vyhledejte výplaty dividend z minulých let, historii dividendových výnosů akcií a podívejte se také na to, kolik a kdy společnost vyplatila svým investorům.

V ideálním případě zjistíte, že během několika po sobě jdoucích let došlo k důslednému zvyšování dividend. Pokud je míra růstu dividendy kladná, je to dobré znamení, že do dividendových akcií se vyplatí investovat.

Charakteristika č. 4: Poměr dluhu k vlastnímu kapitálu

Vysoký dluh vůči vlastnímu kapitálu znamená, že společnost má nadměrné množství dluhu. Problém těchto společností spočívá v tom, že často budou upřednostňovat splácení těchto dluhů před výplatou dividend.

Obvykle byste se měli vyhnout společnostem s vysokým poměrem dluhu k vlastnímu kapitálu, protože pravděpodobně neuvidíte žádné výnosy, dokud nebude dluh na zvládnutelné úrovni. To je něco, co může trvat roky!

Poměr dluhu k vlastnímu kapitálu se vypočítá vydělením dluhu vlastním kapitálem. Například pokud má společnost poměr dluhu k vlastnímu kapitálu 2, znamená to, že na každé 2 dolary dluhu má 1 dolar vlastního kapitálu.

Za rizikovou se zpravidla považuje společnost s poměrem dluhu k vlastnímu kapitálu 2 nebo více. Při výběru svých investic byste to měli vzít v úvahu, ale v závislosti na dalších faktorech můžete i přesto dojít k závěru, že investice stojí za to. To je samozřejmě v pořádku. Před konečným rozhodnutím se však ujistěte, že jste to zkontrolovali.

Proč je důležité věnovat výběru náležitou péči

Investování do dividendových akcií s sebou nese určité riziko. Může být lákavé investovat do akcií s největším výnosem. To však není vždy nejlepší nápad.

Vysoký dividendový výnos nezaručuje dlouhodobé výplaty. Někdy může být celé odvětví v problémech a ceny akcií klesat, ale stále se vyplácejí dividendy, protože peníze na ně nedojdou. Z dlouhodobého hlediska však můžete přijít o peníze.

Proto je nezbytná náležitá péče. Nezapomeňte zkontrolovat všechny uvedené metriky, abyste získali celkový obrázek o tom, jak se společnosti daří. Nemůžete se vyhnout všem rizikům, ale provedením těchto kontrol můžete riziko snížit na minimum.

Nezapomeňte – vaším cílem je vydělat peníze! Pokud chcete dlouhodobě budovat bohatství, je zásadní budování zdravé investiční strategie prováděním spousty výzkumů.

Závěr

Jaké jsou vaše životní cíle? Vaše cíle mohou zahrnovat předčasný odchod do důchodu, vlastnictví domu a svobodu cestování. K dosažení těchto cílů musíte vybudovat bohatství.

Budovat bohatství znamená vytvořit finanční strategii, která vás dostane tam, kde chcete být. Úspěšná strategie se bude lišit dle přístupu a bude zahrnovat věci jako rozpočet, zvyšování vašich příjmů vedlejším přivýdělkem a dividendové investování.

Dobré investiční portfolio by mělo být rozmanité a mělo by se investovat do vysoce kvalitních dividendových akcií, jako jsou Dividendoví aristokrati. Všechny investice nesou prvek rizika; akcie s dividendami jsou však relativně bezpečné a při správném postupu mohou zaznamenat skvělé výnosy.

To, jak se rozhodnete investovat, bude do značné míry záviset na vaší chuti k riziku a vašem věku.

Pokud jste starší nebo dáváte přednost investicím s nízkým rizikem, dividendové akcie by mohly být lákavé. Pokud jste však ochotni riskovat nebo jste mladší (což znamená, že máte více času na vyrovnání ztrát), může být pro vás lepší rozložení investice mezi dividendové akcie a alternativní investice.

Cokoli se rozhodnete udělat, ujistěte se, že uděláte s náležitou rozvahou, než něco zainvestujete. Pro dosažení nejlepších výsledků zkontrolujte 4 výše diskutované charakteristiky – dividendový výnos, výplatní poměr dividend, míru růstu dividendy a poměr dluhu k vlastnímu kapitálu.

Dodržování těchto osvědčených postupů znamená, že můžete mít větší šanci těšit se z větších odměn!